Verificá una contraparte o evaluá el riesgo de crédito de un cliente sin contratar un proyecto de consultoría. Cada informe lo revisa una oficial de cumplimiento con más de cinco años de experiencia, y lo recibís listo para presentar a tu banco o aseguradora.
Ver un informe de muestraVerificación completa de un cliente, proveedor o socio comercial: identificación de la empresa, beneficiarios finales, chequeo en listas de sanciones y restrictivas, personas expuestas políticamente, adverse media y revisión documental. Incluye dictamen (aprobado, aprobado con observaciones, no recomendado) y la carpeta ordenada para presentar a tu banco o aseguradora.
Para contrapartes con estructuras societarias complejas, beneficiarios finales en varias jurisdicciones o exposición a países sensibles. Incluye todo lo anterior más análisis de la cadena de propiedad, búsqueda ampliada de adverse media y evaluación de riesgo de sanciones por operación.
Evaluación de la capacidad de pago de un cliente al que vendés o querés vender a crédito: información financiera, comportamiento de pago, referencias comerciales y contexto sectorial. Incluye límite de crédito recomendado, condiciones sugeridas y señales de alerta a monitorear.
Pedís el informe. Por el formulario de esta página o por WhatsApp, indicando qué tipo de informe necesitás y sobre qué empresa.
Te enviamos la lista de datos y documentos y los datos para la transferencia bancaria. Si vas a verificar a un tercero, te damos un formulario para reenviarle y que cargue su documentación de forma confidencial.
Revisamos. Nuestra oficial de cumplimiento verifica la información contra fuentes oficiales, listas de sanciones y PEP, registros públicos y prensa. Si falta algo, te avisamos.
Recibís el informe. En PDF, con dictamen, recomendación y documentación adjunta. Te recordamos cuando toca renovarlo.
Descargá un informe KYC de muestra, con la empresa y las personas anonimizadas. Es el mismo formato que vas a recibir: resumen ejecutivo, identificación y estructura societaria, beneficiarios finales, resultado del screening en listas y PEP, adverse media, dictamen con recomendación y documentación adjunta.
Hasta 5 informes por mes (KYC estándar o crédito), alertas de renovación y prioridad de entrega.
Informes ilimitados, manual de cumplimiento a medida y una hora mensual de consultoría con la dirección de CSP.
Gimena Ultra Ferrando
Encargada de Cumplimiento
Oficial de cumplimiento con más de cinco años de experiencia en prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Actualmente oficial de cumplimiento de una entidad del sector financiero en Uruguay sujeta a normativa de prevención de lavado, donde lidera la debida diligencia de clientes, el monitoreo de operaciones y el reporte ante el regulador. Formación notarial avanzada, la disciplina que en Uruguay tiene a su cargo la debida diligencia sobre personas y sociedades. Trabaja con la supervisión de la dirección de CSP, con experiencia en compliance bancario en trading internacional.
Cada informe indica las fuentes consultadas, la fecha de consulta y el alcance de la búsqueda. Estas son las categorías de fuentes que utilizamos, según el tipo de informe y la jurisdicción de la contraparte.
OFAC del Tesoro de Estados Unidos (SDN, Non-SDN, SSI y listas sectoriales), lista consolidada de la Unión Europea, lista consolidada del Consejo de Seguridad de la ONU, UK Sanctions List y lista consolidada de OFSI del Reino Unido, SECO de Suiza, DFAT de Australia, listas de sanciones de Canadá, Entity List, Denied Persons List y Unverified List del BIS, Debarred List del Departamento de Estado, medidas especiales de FinCEN y notificaciones de Interpol.
Empresas y personas inhabilitadas por el Banco Mundial, el BID, el BERD, el Banco Asiático de Desarrollo y el Banco Africano de Desarrollo, y registros de proveedores excluidos de compras públicas.
Listas del GAFI de jurisdicciones de alto riesgo y de monitoreo intensificado, lista de la Unión Europea de terceros países de alto riesgo, lista europea de jurisdicciones no cooperantes a efectos fiscales e índices internacionales de corrupción y de riesgo de lavado.
Bases de PEP nacionales e internacionales, con extensión a familiares y allegados, y registros y declaraciones de funcionarios públicos disponibles en cada país (en Uruguay, los de la Jutep).
Registros mercantiles de cada jurisdicción y, en Uruguay, el Registro Nacional de Comercio y el registro de titulares de participaciones patrimoniales del Banco Central. En los principales mercados: Receita Federal en Brasil, Registro Público de Comercio en México, Registro Mercantil Central y BORME en España, Companies House en el Reino Unido y los registros estaduales de sociedades en Estados Unidos.
Portales y registros judiciales, boletines oficiales, registros de concursos y quiebras, centrales de riesgo crediticio de bancos centrales (en Uruguay, la Central de Riesgos Crediticios del BCU) y bureaus de crédito o clearing de informes según el país.
Búsqueda estructurada en prensa general y especializada, nacional e internacional, con tipologías delictivas y ventana temporal definidas, y revisión de cada resultado por la oficial de cumplimiento.
Constitución y estatutos, vigencia de la sociedad, poderes y representación, identificación de accionistas, directores y beneficiarios finales, y consistencia entre lo declarado y lo registrado.
Estados contables, información tributaria disponible, comportamiento de pago, referencias comerciales y bancarias y contexto sectorial.
El informe se emite sobre la información disponible a la fecha de consulta, deja constancia de lo que no pudo verificarse y no constituye asesoramiento legal. Las coincidencias en listas se confirman con al menos dos identificadores antes de informarse como positivas.
Registros societarios y de beneficiarios finales, listas de sanciones (OFAC, ONU, UE, Reino Unido), listas de personas expuestas políticamente, bases de prensa y registros judiciales y de incumplimientos disponibles en cada país. Cada informe indica las fuentes consultadas y la fecha.
Sí. La carpeta KYC se entrega ordenada según lo que habitualmente piden los bancos y aseguradoras de crédito en la región.
Te enviamos la lista al pedir el informe. Para un KYC: documentación societaria, identificación de accionistas y directores, y datos básicos de la actividad. Para un análisis de crédito: estados financieros o información contable, historial de pagos y referencias.
Te damos un formulario para que ella cargue su documentación de forma confidencial. Si no la aporta, emitimos el informe con la información pública disponible y lo señalamos en el dictamen.
Por transferencia bancaria, antes de iniciar el informe. Emitimos factura electrónica.
Cada informe tiene un precio fijo, que depende del tipo de informe y de la jurisdicción de la contraparte. Te lo confirmamos por correo el mismo día del pedido, antes de que asumas cualquier compromiso.
Informe KYC de contraparte o análisis de riesgo de crédito, a precio fijo y sin contratar un proyecto. Nos pasás los datos, nuestra oficial de cumplimiento revisa y en 3 a 5 días hábiles tenés el informe con dictamen y recomendación, listo para presentar a tu banco o aseguradora.
o escribinos por WhatsApp al +598 98 557 626
